很多大宗企业在当下高度不确定性商业环境中生存时，要面对很多的挑战与难题，如在面对繁杂的信息数据时，如何进行数据清洗与整合？怎样识别各类风险？如何制定风险应对策略来进行风险监控等等，而在此之前基本只能照搬国外，更多的还是边学习边摸索。

按照ISO31000国际风险管理标准将风险定义为“不确定性对目标的影响”，所以，管理风险就是管理不确定性及其对组织目标产生影响。风险管理的最终目的不是要消除不确定性，而是要利用不确定性！

相信风险管理的基本流程很多人都很熟悉，按照国资委《中央企业全面风险管理指引》分为收集风险管理初始信息、进行风险评估、制定风险管理策略、提出和实施风险管理解决方案、风险管理的监督与改进五个主要环节。

风险管理是期货衍生品市场除价格发现之外的另一功能，正因为期货市场有价格发现功能，叠加期货交易机制，使期货价格长期与现货价格相关却不同，期货价格的波动往往大于现货的波动，正是因为这一价差（基差）的存在，才让大宗企业有机会将现实经营过程中认为的价格风险转移至期货市场，这一过程就是风险管理的过程。

我们将应对策略从风险发生的概率和风险所可能带来的损失这两个维度进行分析，从高概率高损失、高概率低损失、低概率高损失和低概率低损失四种情景着手。

01   风险规避

利用AI大数据算法监测风险发生的几率很高同时又会带来较大损失的事情，事前进行风险规避，说白了就是尽量不做该交易。

02   风险对冲（转移）

而对于那些事件发生概率低但却会带来巨大损失的，则需要进行风险的对冲（转嫁），比如近期因为国际通胀带来的大宗商品暴涨暴跌行情，提前根据企业内部库存与订单进行套期保值对冲价格风险。

03   风险预防

对于事件发生的概率虽然较高，但其导致的损失尚可接受的风险，进行风险预防，降低风险发生的可能性。比如，交易员胖手指、期现匹配、期现汇总核算等问题，采用信息化手段监控，多维风险参数设置做到事前识别与评估，事中发现风险和问题及时调整与处理操作，事后复盘分析提供数据支撑。

04   风险保留

对于那些发生概率低且没什么太大影响的风险，则适当淡化，把精力放在更加重要的事情上。比如，员工辞职、新员工不熟悉交易规则等小概率事件，除找员工谈与培训外，提前计提一笔“风险储备”的预算，专门用来缓冲这些损失。

期货，只为风险而生。