突发！多家“老牌”财富管理机构部分业务被叫停，发生了什么？

发布时间： 2020-06-03 文章来源：

5月20日，中国基金业协会一天之内叫停了4家基金销售机构的私募基金募集业务，其中大名鼎鼎的朝阳永续赫然在列。

此外，还有3家机构的私募基金募集业务被暂停，分别为扬州国信嘉利基金销售有限公司、利和财富（上海）基金销售有限公司、上海景谷基金销售有限公司。

2020开年以来，已有8家机构被点名暂停私募基金募集业务，而根据中国基金业协会的披露，2019年全年也只有3家机构被叫停。

近年来，基金销售机构业务竞争激烈，部分机构在业务发展时频频打“擦边球”，从被暂停业务的机构来看，部分岗位人员不符合条件或缺岗现象、产品风险等级不匹配、未完善投资者适当性管理制度、未及时报送材料、夸大宣传、资金被股东占用等是比较常见的“雷区”。

随着近年来私募基金行业监管愈发严格，行业越来越规范，未来行业格局将逐渐回归理性。

2020年私募行业监管力度日趋严格

从任何一个角度来看，私募证券基金发展至今的成绩都是有目共睹的。

2014年，伴随《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的发布，私募行业正式从游击队变为正规军，迎来了爆发式增长的春天。

经过多年发展，私募基金管理规模一路赶超券商、保险和公募，截至2020年4月底，私募基金规模已达14.34万亿元，储备私募基金管理人24599 家；私募产品数量方面，存续备案私募基金已到85382只。

但是，林子大了，什么鸟儿都有。近年来，私募行业乱象丛生，非法集资等各种违规事件层出不穷。随后，私募监管不断趋严。

2018年是私募行业强监管的开端，从无序走向规范，2020年监管将进一步加码，呈现三大重要变局！

中基协自查监督体系的构建

这一监管活动，一方面解决了中基协过往存在自律管理力量不足，无法下沉到各地监督的困局。另一方面大大加速了中基协对私募管理机构情况的摸排与掌握。

2020年，中基协至少会开展两到三次自查活动，同时各地证监局也不会缺席。就自查内容上，预测会有针对疫情影响下对管理人展业情况的调查等内容。

基金备案须知要求更细化

2019年12月23日，中基协在官网发布2019版《私募投资基金备案须知》，备案须知将原来双管理人模式直接叫停，监管私募行业过往的借通道问题；更新募集、投资、管理、退出四个阶段的必备内容，需求更细化。

2020年1月6日，中基协AMBERS系统产品备案模块更新，新增多项内容，3月20日，中基协发布私募投资基金备案申请材料清单。

《九民纪要》出台直击资管产品核心要点

2019年11月，《全国法院民商事审判工作会议纪要》（简称《九民纪要》）正式发布，直击资管产品增信、通道及投资者权益保护核心要点。

对于私募管理机构来说，合规不仅仅是符合中基协监管要求，保障产品顺利备案，避免监管处罚，也是防范未来诉讼风险的关键一步。

2020年的监管对私募管理机构合规提出了更高的要求，一些管理实力、股东背景较弱的中小私募机构，将面临很大的冲击与挑战。私募行业的路如何走的更宽广更坦荡，值得我们去深思。

两会关注，加码推动私募行业监管力度

在今年的全国两会上，全国人大代表何金碧就“关于如何实现私募基金行业治理体系和治理能力现代化的现实路径”，提交了《关于加快出台私募管理条例工作的建议》，希望在法律监管层面“破局”私募基金面临的诸多困境，推动私募基金行业迈向高质量发展，广受监管层和业内人士关注。

何金碧称，建议相关部门尽快出台《私募管理条例》，填补私募基金在行政法规立法层级的空白状态，为规范私募基金活动、保护投资者合法权益提供有效的法律依据，为《基金法》的有效落地提供实操层面的法规依据。

这一信号也说明了私募基金监管日趋严格的导向，从自律管理逐渐上升到法规再到现在的法律层面。

对于不合规的私募机构来说，确实是越来越难以生存了；但是对于正规私募来说，不良竞争对手正在减少。正规私募的合法经营行为才能形成良性循环，促进整个行业健康有序发展。

重监管格局下，专业资管工具来助力

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