当今，疫情冲击多个产业，大宗商品波动加剧，市场风险管理需求大幅增加。

但由于大宗商品的体量大，涉及的问题多，且行业还具有特殊的金融属性，存在信息分散且可靠性低、商品价格波动大等特征，极易直接或间接地影响着企业的正常生产运营，于是套期保值也就成为了很多大宗商品企业生产、消费、流通企业进行定价和规避市场风险的重要抓手。

对此，在风险管理制度和人才团队尚不成熟的情况下，作为大宗商品贸易及风险管理专用系统——CTRM，成为了领先大宗商品企业的重要之选。

作为大宗商品企业运营及风险管理数字化服务提供商，智慧304永利代理深耕大宗商品领域十多年，从客户使用角度出发，研发和构建了一系列的大宗商品行业运营及风险管理模型。

统一数字化战略

从企业本质情况入手，在满足监管前提下，利用数字化技术重构组织和流程，从企业风险管理维度将企业各业务流程在系统内“实时”上线，将内部控制信息化，业务、岗位、人员、绩效等所有操作集中在一个平台内进行管理，精细配置角色与权限，覆盖企业管理事前、事中、事后各个环节，全面规范业务操作，形成新的工作模式，对“现货交易”到“衍生品交易”的全流程进行管理，实现统一期现、统一交易、统一风控、统一绩效考核以及业务溯源。

AI助力精细风险管控

与AI大数据融合构建企业专有数据库，严格嵌套金融衍生业务管理制度，将套期保值与购销存业务、财务会计核算、内控监管有机结合，将企业现货数据与外部市场数据进行归集与分析，然后根据企业风险偏好、风险承受度，计算分析衍生口风险敞口，对敞口和衍生品头寸进行匹配，通过现货和衍生品的波动率计算合适的套保比率设置、资金的预警、开仓品种、合约的控制、开仓比例的控制、止盈止损的控制等对衍生品交易进行严格的控制。

构建风险管理模型

在面对繁杂的信息数据时，根据企业内部数据计算风险敞口，结合外部市场数据进行数据清洗、分析与整合建立风险度量评估模型，实现对各类风险事前建立约束机制，制定准入执行、应急预案、事中全面监控、风险预警及风险处理、事后核算审计，覆盖企业运营过程事前、事中、事后各个环节的风险分析引擎，从审批程序、交易流程、风险管理、定期报告等多个角度制定风险应对策略，形成期现结合台账，对风险进行评估、度量、监控，实施风险管理计划。