今年2月，国资委正式发布了《关于规范中央企业贸易管理严禁各类虚假贸易的通知》（国资发财评规【2023】74号），明确虚假贸易“十不准”，严禁各类虚假贸易业务的开展。

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我们知道，贸易的实质是通过贸易赚取利润差。过去，一些传统国企在贸易活动中，往往过于注重流水和规模，而忽视了贸易的实质——商品和服务的交换。在这种思维模式下，“背对背”转嫁风险等手段成为了部分企业规避潜在风险的方式。

尽管在一定程度上“背对背”转嫁风险看似能够规避某些潜在风险，但这种做法并不适用于贸易领域。如果企业过度依赖“背对背”转嫁风险来控制风险，那么这可能会导致贸易行为的扭曲，甚至可能引发更多的风险和问题。

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在全球贸易市场变幻莫测的背景下，国有企业面临着包括市场、信用、货权、法律及操作等多种内外部风险。这些风险由于贸易业务的资金占用量大、价格波动大、货权管控难等特征而进一步加剧。因此，国资委禁止“背对背”转嫁风险的行为，是出于对贸易本质和贸易管理规范的考虑，企业需要树立正确的风险意识，通过合法合规的方式进行贸易活动，而不是依赖风险转嫁来规避问题。

众所周知，国有企业为我国经济社会发展起到了顶梁柱的作用。那么，在十不准监管下，怎样才能够做好实质性的真正有效的风控，同时又不会给国企带来太多人力、物力以及财力上的压力？

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一般情况下，企业可以在开展贸易业务的过程中，需要围绕主业进行分类整合，整合上下游资源，搭建贸易、物流、金融融合发展的业务合作生态图，实施客户、财务、人员、信息等集中式专业管理。

此外建立健全的全面风控体系，实现对产品、定价、库存、销售、物流、配送等环节的精准化管控，有助于企业快速响应市场变化，降低运营成本，提高运营效率。

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数字化时代，数字化转型因其高效、精准、智能的特性，成为了多数国企减少成本投入、提升运营效率的第一选择。

通过数字化转型，国企可以构建智慧化的贸易管理平台，实现业务流程的自动化、智能化管理，减少人为干预，降低操作风险。同时，借助大数据、人工智能等技术，还能帮助企业更好地预测和评估风险来规避风险敞口，从而制定更为精准的风险管理措施。

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在提高了效率的同时，基于整体业务流程的数字化，助力企业风险管理体系搭建，加强各环节的风险管理。

通过数字化变革，利用数字化工具将数据清洗、分析、融合后，构建企业专有数据库，内设多层级账户管理体系，通过设置严格的风险防控指标或字段，实现对业务执行过程实进获取、汇总和统计、对关键指标重点监控的自动在线监测，使风险管理从上至下高效落地。

建成企业内部自适应的事前，对资质、计划、方案、指令等进行审查批准的风险评估；事中，根据业务最新情况，更新风控指标和统计结果，警示通知和展示相关数据的实时管控；事后，将整个业务过程以及过程中的风险出发和审批流等保留痕迹以便内外部审计复查的追溯复盘，多维数据自动集成匹配与风险识别预警，对财务、报表、数据等集中管理，并支持自定义可视化，最终达到“小问题”自动决策、自动执行，“大问题”推送分析、辅助决策的目的。

此外，智慧304永利代理CTRM风险管理系统联合金蝶云·苍穹云平台搭建以全方位应用场景框架技术储备，搭建以云原生、分布式为核心技术能力的一系列丰富的行业可组装功能模块，形成覆盖供应链、财务、预警、监控、风控、协同办公等业务场景解决方案，各个功能模块就像一个个“积木块”，可自由组合，灵活配置。

头部或者大型的实体企业，可在标准化模块的基础上，根据企业实际需求开发定制；更多的中小微企业，可选择标准化模块灵活组合产品。

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